重慶立信 聽曹宇在會上談到，資管機構受人之托、代人理財，專業(yè)性是其執(zhí)業(yè)之本、控險之基、信任之源。從業(yè)機構要構建符合資管特點的管理框架，強化投研能力建設，培育人才隊伍，完善專門系統(tǒng)，嚴格內控合規(guī)，發(fā)展成為專業(yè)的機構投資者。
“銀行業(yè)保險業(yè)要堅定走好專業(yè)化、特色化、國際化資管轉型之路。”銀保監(jiān)會副主席曹宇在9月26日召開的全球財富管理論壇上海峰會上強調，當前，銀行業(yè)保險業(yè)資管在經(jīng)營理念、管理體制、能力建設等方面處于轉型階段，一些機構的傳統(tǒng)經(jīng)營慣性思維還比較重，適合資管業(yè)務的管理機制和投研能力有待提升，對外交流有限。這些發(fā)展中出現(xiàn)的問題，需要從業(yè)機構更加積極主動地做好專業(yè)化、特色化、國際化建設。
同時，監(jiān)管部門也鼓勵銀行業(yè)保險業(yè)資管業(yè)務堅定走好特色化發(fā)展路徑。從整個金融業(yè)來看，不同資管機構在管理體制、經(jīng)營理念、激勵約束機制、投資運作和人才儲備等方面各具優(yōu)勢和專長，既有細化分工合作，又有相互競爭促進。從銀行業(yè)保險業(yè)來看，各家機構更需要基于自身資源稟賦、客群特征、專業(yè)側重等要素，積極探索市場定位和戰(zhàn)略方向，不一味謀求“大而全”，還要發(fā)展“中而專”和“小而美”。
銀行業(yè)保險業(yè)資管業(yè)務對外開放方面，曹宇表示，2019年7月，金融委辦公室發(fā)布了進一步擴大金融業(yè)對外開放的11條舉措，其中直接涉及資管業(yè)務的就有3條。目前，銀保監(jiān)會已批準設立兩家外資控股理財公司，分別是東方匯理與中銀理財合資的匯華理財，貝萊德、淡馬錫富登與建信理財合資的貝萊德建信理財。他同時透露，“我們正在抓緊修訂《保險資管公司管理暫行規(guī)定》，取消境內保險公司合計持股不低于75%的規(guī)定，鼓勵外資發(fā)起或參與設立保險資產(chǎn)管理公司。”
就下一步行業(yè)發(fā)展，曹宇明確表示，銀保監(jiān)會將持續(xù)強化銀行業(yè)保險業(yè)資管業(yè)務專業(yè)化監(jiān)管。
第一，嚴格堅守資管業(yè)務監(jiān)管風險底線。曹宇表示，銀保監(jiān)會將保持政策定力，以資管新規(guī)確立的統(tǒng)一標準和改革方向為準繩，嚴肅查處違法違規(guī)行為，絕不允許以“資管業(yè)務”之名走回“資金池”“資產(chǎn)池”等不規(guī)范運作的老路。統(tǒng)籌好審慎與行為監(jiān)管、機構與功能監(jiān)管的協(xié)同體系，提升專業(yè)化、統(tǒng)一化、標準化監(jiān)管能力。鼓勵科學理性創(chuàng)新，將是否有利于支持實體經(jīng)濟、是否有利于防范金融風險、是否有利于保護投資者合法權益這“三個有利于”作為衡量標準。堅決打擊偏離實體經(jīng)濟需求、追求短期效益、信息披露不透明、規(guī)避金融監(jiān)管等“偽創(chuàng)新”“亂創(chuàng)新”行為。
第二，將保護投資者合法權益擺在更加重要位置。資管機構要把投資者適當性管理作為資管業(yè)務核心環(huán)節(jié)，準確評估風險偏好和實際承受能力，把合適的產(chǎn)品銷售給合格的投資者。同時，更加注重幫助投資者樹立科學的風險觀和收益觀，合理塑造投資預期，理性看待凈值波動。
第三，積極推動養(yǎng)老保障第三支柱發(fā)展。曹宇談到，現(xiàn)階段加快發(fā)展第三支柱十分重要和緊迫，金融行業(yè)可以發(fā)揮更加重要的作用。但是，市場上現(xiàn)有各類金融工具短期化，不具備養(yǎng)老保障功能，距離人民需求還有較大差距。從國際上看，第三支柱是擴大養(yǎng)老金規(guī)模、增強靈活性的重要一環(huán)。大力發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老金融，對于培育機構投資者，增強長期投資、價值投資，促進資本市場健康發(fā)展也具有重大現(xiàn)實意義。
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